Une formation terrain pour maîtriser tous les métiers de la relation client en banque et assurance
Le Bachelor Conseiller de clientèle particulier et professionnel en Banque et assurance prépare à la certification professionnelle « Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance » enregistrée pour 5 ans au RNCP (Fiche RNCP 39610) sur décision du directeur de France Compétences en date du 01/10/2024, au niveau de qualification 6, avec le code NSF 313 sous l’intitulé « Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance» avec effet jusqu’au 01/10/2029, délivrée par GROUPE ESCCOT, l’organisme certificateur. Cette certification professionnelle est constituée de 4 blocs de compétences. Les blocs de compétences représentent une modalité d’accès modulaire et progressive à la certification, dans le cadre d’un parcours de formation ou d‘un processus de VAE, ou d’une combinaison de ces modalités d’accès
Prochaine rentrée: 7/10/2026
Objectifs
Le Bachelor Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance forme des professionnels capables d’intervenir dans l’ensemble des métiers de la relation client dans le secteur bancaire et assurantiel.
À l’issue de la formation, l’étudiant est capable de :
- Analyser l’environnement concurrentiel et réglementaire du secteur banque et assurance
- Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales
- Développer et fidéliser un portefeuille client dans un contexte omnicanal
- Conseiller et commercialiser des produits financiers et assurantiels adaptés à la situation du client
- Construire une offre globale et personnalisée pour les particuliers et les professionnels
- Respecter le cadre réglementaire en vigueur (DDA, MIF 2, RGPD)
Métiers visés
- Conseiller de clientèle particuliers ou professionnels
- Conseiller en assurances
- Collaborateur d’agence
- Courtier en assurances
- Conseiller clientèle bancaire
- Chargé de clientèle particuliers ou professionnels
- Gestionnaire de sinistre
- Conseiller commercial en banque ou assurance
Programme – Blocs de compétences
- RNCP39610BC01 – Participer à la définition de la stratégie commerciale d’une agence bancaire / d’assurance ou courtage
- Environnement juridique et réglementaire de la banque et de l’assurance en France
- Code monétaire et financier — codes des assurances et de la mutualité
- Analyse stratégique de l’agence (PESTEL, Cinq forces de Porter, SWOT)
- Étude de marché et veille concurrentielle
- Élaboration d’un plan d’actions commerciales
- Communication digitale en agence bancaire et d’assurance
- Indicateurs clés de performance (KPI) commerciaux
- Outils numériques de suivi et de reporting d’activité
- RNCP39610BC02 – Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
- Techniques de fidélisation client et gestion de portefeuille
- Outils CRM et intelligence artificielle en agence
- RGPD et cybersécurité en contexte bancaire et assurantiel
- Parcours client omnicanal (digital, physique, chatbot, téléphone)
- Accessibilité et prise en compte du handicap client
- Techniques de prospection et prise de rendez-vous qualifiés
- Animation d’un réseau de prescripteurs (courtiers, notaires, agences immobilières, concessionnaires…)
- Déploiement d’une stratégie de communication digitale
- Démarche RSE en agence bancaire et d’assurance
- RNCP39610BC03 – Accompagner les clients et commercialiser des produits d’assurances et financiers dans le respect du cadre règlementaire
- Réglementation assurance : Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA)
- Réglementation marchés financiers : MIF 2
- Devoir de conseil et protection du client tout au long du contrat
- Diagnostic patrimonial et assurantiel personnalisé
- Techniques d’entretien de vente conseil (face à face et à distance)
- Argumentation et négociation commerciale
- Instruction d’un contrat : IPID, conditions particulières, accompagnement outils digitaux
- Gestion des réclamations et situations difficiles avec les clients
- RNCP39610BC04 – Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d’assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels
- Assurances de personnes et de biens pour particuliers et professionnels
- Contrats de prévoyance individuelle et collective
- Gestion et suivi de sinistres (procédure d’expertise, indemnisation)
- Produits d’épargne et de placement (réglementations AMF et MIF 2)
- Produits de gestion courante et de trésorerie
- Solutions de financement : crédit immobilier, auto, travaux, consommation
- Analyse de la solvabilité et évaluation des risques client
- Procédure KYC (Know Your Customer) et prévention des risques financiers
- Lois sur le crédit à la consommation et le crédit immobilier
Modalités d’évaluation
- Bloc 1 – RNCP39610BC01 :
- Dossier écrit individuel — Diagnostic stratégique d’une agence bancaire ou d’assurance
- Soutenance orale individuelle devant jury
- Bloc 2 – RNCP39610BC02 :
- Dossier écrit individuel — Plan d’actions commercial et de communication digitale
- Soutenance orale devant jury
- Bloc 3 – RNCP39610BC03 :
- Dossier écrit individuel — Mise en situation professionnelle : diagnostic client et proposition commerciale
- Soutenance orale individuelle devant jury
- Bloc 4 – RNCP39610BC04 :
- Dossier écrit individuel — Mise en situation professionnelle : construction d’une offre de produits d’assurances et gestion d’un sinistre
- Dossier écrit individuel — Mise en situation professionnelle : construction d’une offre de produits financiers
- Soutenance orale individuelle devant jury
Conditions d’admission
Le candidat doit être titulaire d’un diplôme Bac + 2 BTS ou d’une certification professionnelle de niveau 5 validée ou de 2 années validées en Bachelor Universitaire de Technologie dans le domaine (BUT en commerce-gestion ou GEA, BTS MCO, BTS NDRC, BTS ASSURANCE OU BANQUE).
La formation est, aussi, accessible via le dispositif VAE.
Modalités d’admission : admission sur dossier et entretien individuel
Durée de la formation et poursuite d’études :
La formation de Bachelor 3 sur un an se déroule sur deux jours par semaine avec des rythmes adaptés aux candidats en activité professionnelle.
Le candidat pourra ensuite poursuivre sa formation en Mastère Manager des affaires préparant à un titre RNCP de niveau 7.
Formule de formation :
Cette formation est accessible uniquement par la voie de l’alternance — une formule idéale pour vous former sans frais et avec un salaire : les frais de scolarité sont intégralement couverts par l’OPCO de votre entreprise.
Méthodes et moyens mobilisés :
À la VBS, chaque étudiant bénéficie d’un accompagnement personnalisé tout au long de sa formation.
La pédagogie s’appuie sur des méthodes actives et variées : études de cas réels, jeux de rôles, simulations professionnelles, travaux de groupe, ateliers pratiques et mises en situation. Ces approches permettent aux étudiants de développer des compétences directement applicables en entreprise.
Les étudiants disposent d’un accès à la plateforme e-learning, leur permettant de consulter l’ensemble des cours et ressources pédagogiques suivis durant leur parcours. Les étudiants inscrits en alternance se voient remettre, dès la rentrée, un ordinateur portable fourni par l’école.
Accessibilité des personnes en situation de handicap :
La VBS met à la disposition des personnes en situation de Handicap un référent handicap et un accompagnement personnalisé présenté dans ce guide d’accueil des personnes en situation de handicap.
Conditions de validation de la certification:
La certification professionnelle « Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance » (RNCP39610) est délivrée aux candidats satisfaisant à la condition suivante :
- Validation des quatre blocs de compétences (BC01, BC02, BC03 et BC04)
Chaque bloc de compétences peut être validé indépendamment. Les blocs validés sont acquis à vie et peuvent être capitalisés dans le cadre d’un parcours progressif vers la certification complète.
Les candidats ayant validé partiellement la certification reçoivent un certificat de compétences pour chaque bloc obtenu.
Chiffres clés
- Taux d’insertion globale des titulaires: données en cours de collecte
- Taux d’insertion des titulaires dans les emplois visés: données en cours de collecte
- Taux moyen de réussite à l’examen: donnée en cours de collecte
- taux moyen de présentation à l’examen pour toutes les personnes ayant initié ce parcours: donnée en cours de collecte
Chiffres France Compétences 2022 (derniers chiffres en date) :
Taux d’insertion globale des titulaires à 6 mois
- 2022 : 100%
- 2023 : 96%
Taux d’insertion des titulaires dans les emplois visés à 6 mois
- 2022 : 100%
- 2023 : 96%
Taux d’insertion des titulaires dans le métier visé dans 2 ans
- 2022 : 100%
- 2023 : données en cours de collecte